Los asesores financieros enfrentan un gran desafío para encontrar nuevos clientes: el contacto en frío rara vez funciona. A menudo, la única forma de encontrar un buen prospecto es a través de recomendaciones de su red o buscando en plataformas como LinkedIn, Pitchbook o ZoomInfo, con la esperanza de conseguir una reunión que puede o no resultar en una conversión. Eden Ovadia, quien trabajó en Boston Consulting Group ayudando a grandes instituciones financieras con sus estrategias de crecimiento, comenta que “[los asesores financieros] no tienen forma de calificar estos leads o alcanzar su nicho particular a gran escala, lo que resulta en que pasan un promedio de 58 horas persiguiendo prospectos no calificados antes de convertir uno solo”.
Este problema es aún más grave para los asesores independientes, que a menudo no cuentan con un gran equipo para hacer contactos o encontrar leads calificados. Ovadia vio una oportunidad y, junto a sus cofundadores Victoria Toli y Theo Janson, fundó Finny con un objetivo simple: crear un agente de inteligencia artificial que pudiera emparejar asesores con prospectos que cumplan con sus criterios de búsqueda.
Después de que un asesor financiero se registra y proporciona lo que busca, Finny explora su base de datos para reducir las opciones de clientes potenciales en el nicho objetivo del asesor. La startup también ofrece una puntuación de priorización, que es similar a una puntuación de compatibilidad, ya que se basa en las probabilidades de que un cliente se convierta. Así, Finny tiene el potencial de proporcionar lo que podría considerarse un “lead cálido”, ayudando a los asesores a encontrar clientes con mayores posibilidades de conversión.
Además, la plataforma sugiere los canales óptimos para contactar a prospectos de alta prioridad, gestiona seguimientos y programa reuniones. Poco después de su fundación a finales de 2023, Finny se unió a Y Combinator en la cohorte de verano de 2024. La empresa lanzó un producto mínimo viable (MVP) en mayo de 2024 y ha recaudado 4.2 millones de dólares en una ronda de inversión inicial, co-liderada por Maple VC y HNVR, con la participación de Crossbeam Ventures, Liquid 2 y Y Combinator. Inversores ángeles como Kunal Kapoor, CEO de Morningstar, Tomer London, CPO de Gusto, y Dan Westgarth, COO de Deel, también invirtieron.
En los seis meses desde su lanzamiento, la startup ha visto crecer sus ingresos en un 150% cada mes y ahora atiende a más de 40 clientes. Además, casi 250 empresas calificadas están en una lista de espera. Finny, que monetiza a través de suscripciones y tarifas de éxito, ha duplicado sus ingresos desde el Día de Demostración de Y Combinator en septiembre. La empresa inicialmente se enfocó en asesores financieros independientes porque sus cofundadores observaron que tenían menos recursos en comparación con los asesores de grandes instituciones. Sin embargo, la startup ha notado recientemente un cambio de mercado hacia los bancos, lo que indica una oportunidad significativa en ese sector también. “Nuestra base de clientes está compuesta por más del 90% de RIAs [asesores de inversión registrados], pero estamos en proceso de establecer pruebas con algunos de los bancos más grandes”, comentó Ovadia.
Con el nuevo financiamiento, Finny planea expandir su equipo de ingeniería y mejorar su producto. Actualmente, la startup cuenta con siete empleados. Sus competidores incluyen ZoomInfo, LinkedIn Sales Navigator, Crunchbase y Pitchbook. Otras plataformas similares podrían ser mercados que emparejan clientes con asesores, como Farther, Savvy Wealth y Robinhood, que ofrecen servicios de gestión de patrimonio.
