En una organización típica, las finanzas son una de las funciones más importantes. Sin embargo, los equipos a menudo se ven abrumados por flujos de trabajo manuales. Según una encuesta de Paylocity, un proveedor de software de recursos humanos, el 38% de los equipos financieros dedica más de una cuarta parte de su tiempo a tareas manuales, como revisar facturas. Matthieu Hafemeister, un exinversor en fintech de Andreessen Horowitz, ha observado que muchas organizaciones financieras tienen dificultades para escalar debido a todo el trabajo que realizan manualmente. “El estado actual de las finanzas es una multitud de soluciones puntuales que se ensamblan dentro del departamento financiero”, comentó Hafemeister. “Excel sigue siendo el denominador común más bajo, limitando la promesa de la automatización”. De hecho, la mayoría de los departamentos financieros dependen en gran medida de hojas de cálculo; un estudio reveló que el 82% aún utiliza archivos de Excel para presupuestos, pronósticos y otras actividades clave de planificación financiera.
Después de experimentar estas frustraciones de primera mano mientras lideraba el crecimiento en la firma fintech Jeeves, Hafemeister decidió asociarse con Ted Michaels, exjefe de finanzas de Jeeves y un viejo amigo, para lanzar una plataforma que automatiza tareas financieras. Llamada Concourse, la plataforma se conecta a los sistemas financieros de las empresas para permitir que los equipos financieros recuperen y analicen datos, generen gráficos y realicen preguntas ad-hoc como “¿Cuál es nuestro ingreso no GAAP?”. “Concourse puede proporcionar proactivamente información que permite a los equipos financieros estar mejor preparados al ayudarles a anticiparse a las tendencias”, dijo Hafemeister. “En lugar de una herramienta que intenta mejorar la velocidad o eficiencia de completar una tarea, Concourse puede recibir tareas específicas para realizar completamente por su cuenta”.
La automatización financiera no es una tecnología nueva. Linq ha surgido recientemente con inteligencia artificial para automatizar aspectos de la investigación para analistas financieros. Ledge y Doopla también están desarrollando una variedad de herramientas de modelado generativo específicas para finanzas. Sin embargo, lo que distingue a Concourse, según Hafemeister, es su capacidad para ejecutar flujos de trabajo financieros con “operaciones complejas y de múltiples pasos”. Por ejemplo, la plataforma puede recuperar datos del panel de NetSuite de una empresa para descargar archivos CSV y luego copiar esos datos a una hoja de cálculo de Excel. “Aprovechamos modelos de lenguaje grande para hacer lo que mejor saben hacer y los combinamos con métodos más tradicionales de análisis de datos”, explicó Hafemeister.
Hay un gran interés en la inteligencia artificial para finanzas. Una encuesta encontró que el 58% de los equipos financieros están utilizando alguna forma de tecnología de IA, un aumento del 21% desde 2023. Grand View Research estima que el segmento de “IA en fintech”, que valía 9.45 mil millones de dólares hace tres años, está creciendo un 16.5% anualmente. Sin embargo, para tener una oportunidad de hacer una diferencia en el mercado de tecnología de automatización financiera, Concourse deberá demostrar el retorno de inversión (ROI) de su producto, lo cual es un desafío. Según Gartner, mostrar o estimar el valor de la IA es una de las principales barreras para adoptarla en casi la mitad de las empresas. Concourse también deberá tranquilizar a los posibles clientes sobre los errores y alucinaciones que puede introducir la IA. En una encuesta realizada a ejecutivos del Reino Unido por el especialista en recursos humanos Peninsula, el 40% mencionó que las inexactitudes de las herramientas de IA eran una preocupación clave, seguidas de preocupaciones sobre la confidencialidad de los datos.
Hafemeister afirmó que Concourse emplea “una variedad de herramientas y técnicas” para la verificación de hechos y validación, con el fin de garantizar que su IA realice las tareas como se espera. Añadió que Concourse no utiliza los datos de las empresas para entrenar sus modelos de IA, al menos no sin permiso explícito, y que la plataforma solo recopila los datos que los clientes comparten con ella. “La precisión de los datos es fundamental en finanzas, donde las respuestas son típicamente completamente correctas o completamente incorrectas”, dijo Hafemeister. “Por lo tanto, en Concourse hemos dedicado mucho tiempo y esfuerzo a ofrecer una IA que pueda realizar con precisión la tarea que se le ha asignado. También tomamos muy en serio la privacidad y seguridad de los datos, y hemos construido Concourse utilizando las mejores prácticas de la industria”.
Parece que la gente está dispuesta a confiar en las palabras de Hafemeister. Concourse, que aún está en fase beta antes de un lanzamiento más amplio previsto para el próximo año, ya cuenta con varios clientes, incluidos Instabase y Shef, y ha recaudado 4.7 millones de dólares en capital. La exempresa de Hafemeister, a16z, ha invertido en la startup, junto con Y Combinator, CRV y Box Group. Hafemeister afirma que el enfoque en este momento es el desarrollo del producto y el crecimiento del equipo de seis personas de Concourse, con sede en Nueva York. “Recaudamos dinero para contratar más ingenieros, desarrollar más flujos de trabajo que nuestra IA pueda asumir, aumentar la cobertura en integraciones de datos y comenzar a escalar nuestra función de salida al mercado”, dijo. “El fuerte enfoque en la contratación de ingenieros es para contratar ingenieros de backend, aprendizaje automático e IA”.
